В современном мире мы все чаще задумываемся: как сделать свою жизнь более комфортной?Стать уверенными в своем будущем?Как помочь своим детям получить образование?И при этом не загонять себя в долговую яму.
Сегодня мы рассмотрим инвестирование в акции
Много и стабильно позволяет зарабатывать правильная работа с фондовым рынком.Инвестировать в акции -это один из способов получить прибыль.Важно уметь правильно подбирать активы для покупки.
На что надо обратить внимание
При покупке акции владелец становится собственником доли в бизнесе компании.Существуют акции как частных ,так и государственных организаций.Они отличаются по уровню риска.В свой портфель лучше приобрести и те и другие.На рисковые акции рекомендую выделить не более 20% капитала.
Зарабатывать на акциях можно двумя способами:
1 за счет роста стоимости(покупать дешевле-продавать дороже).Если цена меняется быстрее и сильнее,то появляется больше рисков лишиться денег.Поэтому рекомендую вкладывать средства и в быстрорастущие активы и в акции с стабильным и умеренным ростом цены;
2 за счет дивидендов. Это достаточно надёжный источник дохода, подходящий для долгосрочной стратегии увеличения капитал
Приобрести акции можно на бирже.Они являются посредниками и дают возможность покупать и продавать активы.
Чтобы приобрести ценные бумаги необходимо открыть брокерский счет в любом банке.Под влиянием негативных геополитических факторов и санкций стоимость акций государственных компаний и банков может сильно снизиться. Иногда падение происходит за одни сутки.
Необходимо оценить компанию перед покупкой акций:
- финансовую устойчивость.Степень закредитованности компании не должна превышать 1,5 значения.Все, что выше,указывает на слишком большой процент заёмного капитала. Акции такой компании покупать рискованно;
- текущая ликвидность.Соотношение текущих активов и пассивов( более 1).Это позволяет узнать хватит ли денег у компании для погашения краткосрочного долга;
- выплата дивидендов.Разделим сумму дивидендов на прибыль до вычета расходов и налогов.Результат должен быть менее 0,7.значит компания развивается:
- справедливая рыночная стоимость компании.Если это значение мультипликатора ниже 15,то акции считаются недооцененными .Можно брать,т.к. имеют потенциал быстрого роста.Если выше,то переоцененными.Может быть спад роста;
- рентабельность активов и собственного капитала.Эти значения должны быть выше уровня инфляции.Найти все эти показатели можно в отчётах компании для инвесторов. Обычно они публикуются на официальном сайте.Важно учитывать состояние сегмента рынка, в котором работает компания. (Компания может находиться в состоянии кризиса из-за конкуренции,падения платежеспособности и влияние других факторов.)Для того,чтобы получать стабильные результаты необходимо научиться строго следовать выстроенной стратегии.Процентное соотношение разных типов активов у разных инвесторов различается.Будем ориентироваться на стандартный вариант распределения:
- 50% портфеля надежные акции с низким уровнем доходности(это будет подушка безопасности которая будет приносить стабильный доход,увеличиваясь из года в год.Годовая доходность до 10%);
- 30% портфеля акции, имеющие средний уровень риска и доходности(они нужны для увеличения капитала.Годовая доходность от 10% до 50%)
- 20% портфеля акции с высоким уровнем прибыли и риска(большой риск потери вложенных средств.На покупку выделяем 1/5 капитала.Но есть возможность получить 100% и более прибыли.)
Существуют два варианта:
1 купить акции компаний с низким или средним уровнем риска и явным потенциалом долгосрочного роста;
2 купить привилегированные акции, обеспечивающие высокие и стабильные выплаты по дивидендам.
При наличии средств лучше отдать предпочтение торговле вдолгую, так можно получить максимум от движения акции. Подобные сделки могут оставаться открытыми в течение нескольких недель или месяцев. Преимущество такой торговли в том, что у новичка есть время на аналитику и принятие обдуманного решения как при входе в рынок, так и при выходе из него.
Есть так же и другие инструменты
Облигации
Это долговая расписка, которую инвестор покупает у компании или государства.Через определенное время облигация гасится и инвестору возвращают его деньги.В период,пока компания пользуется деньгами,выплачивается определенный процент.
Фьючерсы
Это контракт, который позволяет забронировать покупку ценной бумаги по текущей рыночной цене.Сама сделка пройдет в будущем. Если цена станет выше, то инвестор заработает на разнице между текущей и будущей стоимостью актива. Покупая фьючерс, инвестор берёт на себя обязательство купить актив в указанном объёме.
Опционы
Это инструмент, дающий право на покупку акций в будущем по заранее установленной цене. По принципу действия похож на фьючерс, но в данном случае инвестор не обязан покупать или продавать актив, он только получает право на такое действие. Своим правом он может и не воспользоваться. В таком случае он потеряет сумму, которая была потрачена на покупку опциона.
Фонды
На фондовом рынке также можно приобрести акции ETF или паи ПИФов — паевых инвестиционных фондов, — которые в большом количестве покупают активы, в том числе акции, и управляют ими. Основной плюс таких коллективных инвестиций в том, что они открывают доступ к дорогим акциям, которые сложно купить начинающему инвестору. Кроме того, вкладчику не нужно самостоятельно анализировать рынок, специалисты фонда все делают за него. Главное — подобрать хорошие фонды.
Тем, кто только начинает работать с фондовым рынком, лучше покупать акции биржевых фондов с низким или средним уровнем риска.
Комбинирование разных типов активов позволяет построить гибкую стратегию формирования инвестиционного портфеля.
Чтобы не купить падающие в цене активы, важно просматривать профессиональные прогнозы, обращая внимание на структуру аналитики и перенимая методы анализа, чтобы в будущем использовать их самостоятельно.
